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币安公布其对于美国参议员调查的最新回应(三) -- 币安的合规承诺

A、币安的合规计划

币安持续努力投资于合规,包括在成立后一年内开始建立其合规计划。币安并不完美,但是始终致力于在这个快速发展的行业中保护用户。2018年7月,币安制订了其核心合规政策:全球合规政策、AML筛查政策、全球筛查政策和全球交易监控程序。在2018年和2019年期间,币安与众多第三方供应商合作,以协助检测和处理可疑交易。


2021年,币安成为美国以外的首个要求所有用户进行强制性KYC程序的主要交易平台。如今,币安的每位用户都必须完成KYC流程。用户(再次强调,他们不能是美国人)必须提供有效的身份证明并提交“自拍”照片,币安使用世界级供应商(例如Jumio、 Onfido等)对其进行身份验证。币安还通过World-Check进行搜索,以识别例如任何犯罪历史、与恐怖主义的联系、政治敏感人物(PEP)名单上的任何人以及潜在用户的制裁观察名单。用户会被分配一个风险评级,这可能会导致额外的用户尽职调查。此外,币安利用交易监测工具来检测和阻止高风险或可疑的交易。币安同时使用内部工具和来自成熟的第三方供应商的工具来实时扫描用户交易和个人资料。事实上,在2021年8月至2022年11月期间,币安因交易监测警报而阻止了超过54,000笔交易。


币安持续投入大量资源增强其合规计划。如今,币安拥有大约750名核心和支持合规人员的团队,其中近80名拥有执法或监管机构经验,约260名持有合规专业证书,包括认证反洗钱专家(CAMS)、ICA国际反洗钱高级证书、加密资产基础认证和Chainalysis Reactor认证(CRC)。除了核心合规团队,币安还有数百名专门的运营、产品和技术员工支持合规计划的开发和执行。币安的合规领导团队由专业专家组成,包括:


首席合规官Noah Perlman在主要金融机构和监管机构拥有超过20年的合规经验,包括担任Gemini的首席合规官兼首席运营官,担任摩根士丹利全球金融犯罪和全球特别调查主管,担任美国缉毒局的部门顾问,担任纽约东区助理联邦检察官,以及担任过多个监管职位;


副首席合规官Steve Christie最近在Kraken担任首席合规官超过4年。Christie先生拥有超过20年的合规经验,尤其在反洗钱政策、检查和运营方面经验丰富;


全球合规官兼反洗钱报告官Amjad Qaqish拥有23年在美国国税局刑事调查处(IRS-CI)担任特别探员的经验,包括在特别调查技术组、SAR工作组和网络犯罪部门工作;


金融犯罪主管Tigran Gambaryan拥有10年在美国国税局刑事调查处(IRS-CI)网络犯罪部门和美国财政部担任特别探员的经验,他曾在暗网“丝绸之路”调查期间首次成功追踪比特币,开发了调查加密资产支持的网络犯罪的方法;


全球制裁主管Chagri Poyraz拥有8年高级合规领导职位经验,包括曾担任Coupang的反洗钱和制裁合规主管,汇丰银行的区域制裁官,以及在联合国工作超过10年;


全球企业合规主管Kristen Hecht拥有17年在公共部门和全球金融机构工作的经验,包括曾在美国财政部恐怖主义融资和金融犯罪办公室担任高级政策顾问,担任汇丰银行中国区金融犯罪合规主管,以及在Meta的数字资产/加密钱包项目Novi中担任首席合规官/银行保密法官;


全球调查主管Matthew Price拥有15年执法经验,包括曾在美国国税局刑事调查处(IRS-CI)网络犯罪部门担任特别探员以及在中央情报局担任调查员。


全球执法培训主管Jarek Jakubcek。他曾供职欧洲警察局网络犯罪中心的暗网团队以及爱尔兰和平卫队(爱尔兰的国家警察和安全局),拥有12年的打击网络犯罪及其它非法活动的执法经验。作为欧洲最早的加密资产调查员之一,Jakubcek先生支持了许多闻名遐迩的调查,撰写了第一份全面的加密资产调查指南,并管理着一个拥有超过2,500名加密资产调查员的社区。


除了提升内部专业知识外,币安还与极具声望的合规专家,包括美国的专家合作,以确保符合金融行动特别工作组(FATF)的标准,并审查其合规协议。此外,币安的领导团队受其全球顾问委员会的指导,该委员会由来自世界各地的行业领袖和前高级政府官员组成,包括Max Baucus(美国前蒙大拿州参议员)和David Plouffe(前奥巴马总统高级顾问)。


B、制裁合规

币安非常重视制裁合规,并自愿地实施那些适用于币安的法律,以避免涉入违反多个国家和组织(包括美国)的贸易限制和经济制裁法律的交易。2018年5月,币安更新了其使用条款,禁止被制裁的用户访问其平台。2018年和2019年,币安开始对来自受OFAC制裁国家的用户实施IP地址屏蔽,并限制当前持有来自这些国家KYC的用户。2020年,币安发布了一项单独的制裁合规政策。


币安投入了大量资源和精力以实现制裁合规。除了IP屏蔽外,币安还使用了先进的第三方工具(包括World-Check、Kharon、Jumio、Trulioo、Onfido和IDnow)自愿实施与美国制裁法律相关的控制和限制,包括进行实时制裁交易监测和筛查。币安的制裁控制工作由Chagri Poyraz领导,他在专注于制裁合规的高级领导职位方面拥有丰富的经验,这些经验在上文已经详细阐述。除了币安的独立制裁合规团队外,还有600多名员工从币安其他团队(如交易监测和KYC团队)支持制裁合规方面的工作。


C、币安与执法部门的合作及协作

币安也积极与当地执法部门合作并建立伙伴关系。币安拥有两个专门负责执法合作的团队,共有近100名成员。截至2023年2月,这两个团队已回应了来自执法机构的超过55,000个援助请求,平均响应时间仅为三天。


此外,币安在全球各个国家,包括美国,发现并积极协助执法部门解决涉及国家安全的问题。截至2023年2月,币安已在96个高度敏感的执法事务上与执法部门合作,并在特定情况下积极介入,其中包括恐怖主义融资、儿童色情资料、国家级黑客攻击、知识产权、贩毒走私和投资/情感欺诈等问题。例如:在2021年,币安发现Suex被俄罗斯网络犯罪分子使用后,积极与FBI和特勤局合作。


作为“Bulletproof Exchanger”的一部分,币安与全球各地的执法机构合作,包括FBI、乌克兰网络警察、韩国国家警察局、瑞士联邦警察局和西班牙国民警卫队,在2021年摧毁了FANCYCAT,该犯罪集团利用勒索软件造成超过5亿美元损失以及涉案金额达到数百万美元的其他网络犯罪。最近,币安还协助国际执法部门打击朝鲜政府运营的Lazarus网络犯罪组织,包括与执法部门合作冻结与2022年Lazarus对Ronin / Axie Infinity的盗窃有关的大约580万美元的加密资产。


最后但并非最不重要的是,币安积极向执法部门分享知识。仅在 2022 年,币安就在全球范围内进行了超过 70 场针对打击网络犯罪和金融犯罪的执法部门工作坊培训。


在这些努力的基础上,2022 年 9 月,币安宣布了一个正式的全球执法培训计划,旨在帮助执法部门侦测和打击金融和网络犯罪。


币安已经展示了其作为监管合规和执法合作方面行业领导者的承诺。


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